顺义非法集资刑事律师（非法集资罪律师案例）

来源：央视新闻客户端

价格极低，地段又好、面积又大的房子，自然是叫人心动，如果低价购买后，再高价转手也可以大赚一笔。前不久，北京顺义警方接到一起报案，报案人说，自己拿出了400多万的全部积蓄，托朋友找关系，想购买这样价廉物美的大房子转手赚钱。然而，她不仅没能等到大赚一笔，最后还全打了水漂。

刘女士说，这个能帮她低价买房的人正是自己的朋友潘某，两人认识也有些年头了。前段时间潘某突然找到刘女士，说自己有个投资的好项目。

被害人 刘女士：她说她认识一个法院的朋友，能低价买这个法拍房，然后因为她跟我关系挺好的，说想跟我一起低价买法拍房，然后再转卖出去，赚差价。

我们都知道，法拍房本来就比市面上的房屋价格要便宜两三成，而潘某说，她通过关系，可以不经过拍卖程序，直接以更低的价格买到法拍房。之后房屋过了户，她和刘女士就可以用市面上正常的价格出售房产，这一来一回赚个四五成，可就是几百万元。

刘女士说，自己平时看到潘某非常的高调，生活也很奢侈，而潘某也经常向刘女士透露自己投资赚钱的心得，想来潘某主动找自己合作，一定是有十足把握的。不过，通过潘某运作买来的法拍房虽然便宜，可钱款也不是个小数，刘女士根本就拿不出这么多钱。这时，潘某替她想了个办法。

被害人 刘女士：她说我可以抵押房子，卖出去钱到手以后，除了利润还能把抵押的钱还了，感觉不会太长时间。

北京市公安局顺义分局刑侦支队七中队民警 李翔远：因为她朋友以前家庭条件还是比较好的，也是做买卖的，所以相信她有那个能力。

此时的刘女士已完全被潘某凭空捏造的发财梦冲昏了头脑，甚至连最基本的网上看房都没有考虑过。她没有和家人商量，一咬牙就把自己全部的积蓄加房子抵押的钱款共400多万元转给了潘某。而潘某则给了她一张，所谓的给法院汇款700多万元的汇款单，并承诺一两个月后就能交房，这套房子一定可以卖个上千万，到时候她俩再分利润。

然而，时间很快就过去了，房屋却并没有如期交付。十分焦急的刘女士联系潘某，对方却只告诉她再等等，到最后直接就不接电话了。此时，刘女士才感觉事情有些不对劲儿。

通过网络查询，刘女士发现潘某所称的房屋根本就没有进行法拍，她这才知道自己是上当受骗了。

被害人 刘女士：我认识她这么多年，居然一下子这么多钱就进去了，形容不出来，特别难受。不敢跟家里说，然后也不知道该怎么办，就只能想着说报警了。

带着刘女士报案时提供的所谓700万元的汇款单，办案民警第一时间展开了调查。

李翔远：接到警情之后，咱们的调查首先调取相关人员的银行转账记录，查资金往来去向，然后再到相关法院部门各种部门去查询法拍房的信息是不是真的，然后通过调查发现，没有嫌疑人所说的法拍房的信息。

警方立即对潘某实施了抓捕。

审问中潘某交代了自己诈骗刘女士钱财的事实和过程，警方发现潘某从一开始就没打算和刘女士一起购买房子。为了骗取刘女士的信任，潘某甚至还伪造了法院收到汇款的凭证。

李翔远：嫌疑人从某个中介网站随便找一个房屋信息，把房屋信息截图发给了事主，说这个房就是她能通过关系找到拍卖的法拍房。跟事主说现在咱们钱不够，购买法拍房需要的价值比较高，然后需要跟集资似的。大家伙一块挣这钱。

审讯中，潘某供述，她不只骗了刘女士一个人，还有很多人都被她勾画的虚假蓝图所吸引，纷纷被骗。

李翔远：嫌疑人自己供述有（不到）二十个。

可谎言终究有一天会被戳穿，凭空捏造的房子永远都不可能拍到。这些被害人等待一段时间后，就会对潘某产生怀疑。

李翔远：嫌疑人跟事主说，有其他的合资人撤资了得重新拍，用这种方式拖几天。

那么，潘某为什么要如此疯狂地实施诈骗，她诈骗来的钱财都用作哪里去了呢？

原来，潘某在几年前染上了网络赌博的恶习，欠下了两千多万元的赌债，于是她就编排了这样一个漏洞百出的谎言，对这些想要通过非法渠道获得利益的人实施诈骗。目前犯罪嫌疑人潘某因涉嫌诈骗已被北京顺义警方依法刑事拘留，案件还在进一步侦办当中。警方提示，千万不要相信“内部房”“低价法拍房”等投资理财项目，对低风险高回报的投资尤其要提高警惕。