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非法集资案件投资人信息登记平台,投资者信息登记

来源: 法律常识 作者: 法律常识 时间:2022-11-04 08:17:06

作者莫开伟系中国知名财经作家

2月13日,公安部正式启用了非法集资案件投资人信息登记平台,并首先对“e租宝”及其关联公司涉嫌非法集资案件的投资人开放。

开通投资人信息登记平台揭开打非新纪元

我们应该为公安部此举点赞,因为该平台设立无论监管手段、还是监管范围都有了质的突破,意味着打击非法集资向前迈进了一大步,从现实零打碎敲、传统分散信息收集向高科技网络全覆盖发展,从秋后呆板式算账向网络灵活性监管转变,实现了打击非法集资时空超越,能让相关部门更快地收集、汇总信息,极大地方便了办案人员,提升了办案效率。而且,为跟踪、精确打击非法集资汇集了广泛而宏大的社会力量,使打击非法集资活动由原来少数几个部门唱独角戏,发展为全民参与的社会运动,非法集资从此之后就会成为“过街老鼠”,无处遁形。

开通投资人信息登记平台揭开打非新纪元

近年来,随着互联网发展,以互联网金融为依托的各类非法集资案件频发。据“网贷之家”统计,截至2015年12月底,全国有2595家网贷运营平台,其中896家平台出现问题,是2014年的3.26倍,资金断链、关门跑路时有发生,给广大普通投资人造成了巨大资金损失;尤其当非法集资大案爆发之后,过去因公安部门没有开通非法集资案件投资人信息登记平台,非法集资犯罪嫌疑人或携款逃之夭夭、或大玩隐藏术,不仅让广大投资人讨债无门,也让公安部门束手无策,侦破无从着手,难以及时为广大投资人挽回损失,给金融稳定和社会安定带来了很隐患。如目前公安机关正在侦办的“e租宝”及其关联公司涉嫌非法集资案件,投资人众多、涉及地域广泛、电子数据量巨大,如果仅用以往取证方式处理,不利于海量电子数据及时汇总、统计、核实、甄别,让犯罪嫌疑人得不到及时惩处,而且还会为犯罪嫌疑人大量转移财产以漏洞可钻。由此,开通网络登记举报平台,既是顺应打击非法集资时代发展需要,更是当前打击非法集资严峻形势所迫。

而且,我们还要看到,公安部门此举也只是为打击非法集资开了一个好头,接下来还有更多举报方式可以推出,可以融合更多社会资源和科技资源,形成打击非法集资社会合力。因为,随着互联网日益发达,以各种隐蔽手段出现的非法集资及其他金融诈骗活动会越来越多,活动会越来越猖獗,手段也会越来越高明,要实现有效打击,绝非易事,需集中全社会财力和智慧,根据非法集资新形式,不断探索出超前网络监管模式,始终做到“魔高一尺、道高一丈”,提高发现、识别、查处和打击非法集资能力,非法集资及其他金融诈骗活动才能真正无处藏身。

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当然,目前各级各部门已有很多现成的网络监管模式可以借鉴,如近年来各部门开设的环保、打拐、网络不良、垃圾信息及反腐败等领域的网络举报平台,为研发出更多适合打击非法集资监管网络平台提供了很好思路。需指出的是,针对越演越烈的非法集资活动,各级各部门投入研发网络登记举报平台的精力不够、财力欠缺,更高效的防范非法集资的网络举报平台依然处于落后状态;尤其对非法集资苗头性、倾向性的预防网络平台尚未问世。为此,下一阶段,各级政府与监管部门应以公安部门为榜样,加大监管融合力度,整合监管人力和财力,研发出各种防范和打击非法集资的高科技网络平台,使网络举报更畅通、更快捷,为打击非法集资提供强大的技术支撑。同时,以今年国务院公布的《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》中指出的“要以防为主,及时化解,发动群众防范预警”为指针,使非法集资陷入人民群众的“汪洋大海”之中。

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